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上海银行开户为什么突然变难了

发布于:2020-09-08 08:42来源:未知 作者:yushang88 点击:
最近大家都在讨论银行开户的问题,现在银行开户变得越来越难了,这是为什么?尤其对于一些外地的企业来说,想要在上海注册公司,更是增加了难度,下面我们就一起来看看具体情况吧!
 
上海银行开户为什么突然变难了?
一、开户要上门检查拍照
 
在开户前后会上门检查并且拍照,比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等,有些甚至还要规定存现XX万、又或者排队2个月才能约开户等一系列高低不等的门槛,堪称有史以来最严的开户条件。
 
之前由中国人民银行核发的《开户许可证》, 在2019年被正式取消,企业在银行开户的手续,越来越简单。但是在2020年的今天,开户却变得更加麻烦了。
 
二、后期漏接银行电话随时冻结账户
 
重点来了,银行一般会通过电话联系法人,或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板牢记下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结!
 
三、为什么会突然变严格?
 
很多人都存在疑惑不,银行的人都不需要业绩了吗?为什么现在开户这么严格,如果大家关注了东莞长安破获多起贩卖公户案、深圳反诈联合开展整治工作、杭州22家银行网点被暂停开户,相信大家都能理解银行开户审核,为何要如此谨慎了!
 
四、银行重关注的企业银行账户类型
 
面对银行的电话检查,所有企业都要注意接听,当然银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。会被银行重点关注的企业银行账户类型现在为大家整理出来了,大家注意了!
 
1、一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照;、
 
2、经营地址为”自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的;
 
3、无户、无居住证、无社保的三无人员;
 
4、首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁);
 
5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等;
 
6、异地开立对公账户的;
 
7、长期休眠账户,长期不打对账单的;
 
8、无法联系到企业法人的;
 
9、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。
 
有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!
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